Доверительное управление. Доверительное управление активами Задачи доверительного управления

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем о доверительном управлении активами.

Сегодня вы узнаете:

1. Что даёт доверительное управление владельцу активов;
2. Какие активы можно доверить управляющей компании;
3. Как происходит процесс управления активами;
4. Кому можно передать личные активы в управление;
5. Как выбрать управляющую компанию.

Доверительное управление активами: суть понятия

В современном мире нехватка времени решается поиском помощников, которые выполняют некоторую работу за нас. К примеру, если вы не успеваете забрать ребёнка из школы, вы просите сделать это кого-то из родственников.

А есть задачи, которые вы не можете решить в силу отсутствия навыков. Хотите построить дом, но не знаете, как это делается. На помощь приходят профессиональные специалисты, которые подойдут к вопросу ответственно и со знанием дела.

В перечисленных примерах вы доверяете свои обязанности другим лицам. На этом и построена суть доверительного управления. Вы передаёте какие-то дела профессионалам рынка, которые имеют опыт и знания. Взамен они получают от вас доход.

Доверительное управление активами – это комплекс задач, которые ставит перед собой управляющий, чтобы добиться поставленных вами целей.

В качестве активов может выступать ваша фирма, которой вы не можете заниматься из-за длительного отъезда. А возможно вам придётся оставить на время отпуска свою на сутки. Опытный посредник решит ваши проблемы и справится с обязанностями.

Чтобы третье лицо приступило к управлению вашими активами, необходимо заключать специальный договор. В нём прописываются права и обязанности сторон, объект сделки и срок его действия. Если по каким-то причинам работа посредника вас не устраивает, вы вольны найти другого, разорвав договор с действующим.

В качестве такого посредника чаще всего выступает целая управляющая компания со штатом специалистов. Вы можете выбрать любого понравившегося работника на основе рекомендаций, его опыта или доходности проводимых им сделок.

Доверительное управление – это новый уровень решения ваших задач. Главное в этом деле найти профессионального управляющего, который точно справится с новыми обязанностями.

Важно понимать, что посредники редко гарантируют исход сделки. Это связано с законодательными рамками, не позволяющими представлять клиенту конкретные цифры. Такой нюанс обязательно прописывается в соглашении, и на него стоит обратить отдельное внимание.

В качестве активов чаще всего понимается имущество предприятия, находящееся на его балансе. К ним относят оборотные и внеоборотные активы.

Преимущества доверительного управления

Передача собственных активов под контроль посредников пользуется популярностью и набирает обороты. Всё больше людей хотят получать высокие доходы, но при этом не тратить на них личное время.

Стоит отметить, что доверительное управление имеет массу преимуществ, чем и привлекает новых приверженцев.

Главные плюсы этого процесса:

• Высокая прибыль . Чаще всего она выше той, что вы бы получили при самостоятельном управлении. Она зависит от профессионализма посредника и срока, на который ему переданы полномочия. Правда, за возможность получения повышенных доходов придётся платить. Но итоговая сумма, которая вам достанется, будет немаленькой. Мы уже говорили, что управляющие компании не расскажут вам, какой доход вы можете получить, но обратите внимание на предыдущий опыт посредника. На его основе можно сделать вывод о результативности его работы;
• Отлаженная система управления . Специалист знает, каким образом ведёт себя рынок, и может подстроиться под текущее состояние. Он своевременно продаст активы или закупит новые в зависимости от условий договора. У любого управляющего есть своя тактика и методы управления, но применяться могут разные стратегии. Владелец капитала не располагает глубокими знаниями, а потому есть риск провести невыгодную сделку, которая может обернуться потерей части средств;
• Получение дохода имеет высокую скорость . Если вам вдруг понадобилась вся вложенная сумма, вы можете вернуть её. Однако, делать этого не рекомендуется, так как прибыли вы точно не получите. К тому же это испортит отношения с управляющей компанией, которая в следующий раз может не пойти вам навстречу в некоторых вопросах. Также можно изъять из оборота часть капитала. Вывод осуществляется в считаные дни, что позволит быстро урегулировать возможные сложности;
• Индивидуальное отношение к владельцу капитала . Если вы передаёте в управление крупную сумму капитала или, к примеру, то будете иметь дело с персональным менеджером. Он будет лично заниматься вашим проектом, вы всегда сможете к нему обратиться и задать любой вопрос. С помощью индивидуального консультанта возможно скорректировать условия сделки, изменить сумму активов или досрочно расторгнуть договор.

Вы передаёте свои активы грамотному специалисту, который за вас будет осуществлять все операции согласно условиям договора. Его услуги оплачиваются по результатам сделки и составляют несколько процентов от полученного дохода.

В редких случаях посредник берёт фиксированную сумму, которая прописывается в соглашении. Управляющий активами нацелен на максимальный результат: чем больше прибыль, тем больше его доход. Соответственно, фиксированная ставка никоим образом не мотивирует специалиста на получение высоких результатов.

Задачи доверительного управления

Когда вы заключаете договор с управляющей компанией, необходимо обговорить перечень целей, которых вы хотите достичь посредством передачи активов.

Не всегда это может быть получение наивысшего дохода. Возможно, вы оставляете свою недвижимость для присмотра и оплаты коммунальных платежей на время длительного отпуска.

В соглашении прописываются задачи посредника, которые строятся на основе ваших требований. Часто их список при разных активах имеет общие основы.

Перечислим наиболее популярные среди них:

• Получение дохода . Управляющий старается заработать максимально возможную прибыль при текущем состоянии рынка. Это обеспечивается за счёт мобильной смены техник управления и торговли. Как мы уже говорили, посредник не гарантирует вообще какую-либо прибыль, так как скачки рынка не всегда можно предугадать. Однако, его показатели дохода по предыдущим клиентам могут значительно отставать от тех, что он получит при управлении вашими активами при удачном стечении обстоятельств;
• Сохранность активов . Управляющая делает всё, чтобы ваше имущество не пропало, чтобы его не украли и не испортили. Этот пункт прописывается в договоре и может содержать некоторые оговорки. К примеру, посредническая компания не несёт ответственности за целостность ваших активов при наступлении стихийных бедствий, военных действий или облучении радиацией. К тому же вы должны самостоятельно позаботиться о защите имущества. К примеру, оформить страховой полис, установить камеры наблюдения или обеспечить пожароопасной системой;
• Выполнение требований клиента . Если вы поставили цель на , то посредник не имеет права самовольно распоряжаться вашими деньгами в другом направлении. К примеру, он не вправе на ваши средства вместо валюты . В противном случае ему придётся отвечать в суде по всей строгости закона. Если вы обозначили оплату всех коммунальных платежей, квитанции по которым окажутся в почтовом ящике, то управляющий обязан осуществить оплату всех без исключения. Иначе он нарушит условия договора, вследствие чего вы можете потребовать компенсацию;
• Грамотное управление финансовыми активами в зависимости от сложившейся ситуации на рынке . Посредник должен знать не только азы сферы, в которой обращаются ваши активы, но и глубокие познания, которые помогут ему добиться максимальных успехов. Опыт – это важный фактор, на основе которого нужно искать профессионального управляющего. Знание теории не сравнится с практикой, а потому не стоит доверять собственность лицам без практического опыта. Иначе вы рискуете остаться без денег.

Виды управления активами

Существует несколько видов доверительного управления имуществом и, по большей мере, они зависят от объекта управления.

Им могут быть:

• Капитал . Самый распространённый вид управления активами – передача посреднику собственного капитала. Управляющий может на своё усмотрение или по требованию клиента разместить средства в выгодные проекты, которые принесут доход. Денежные активы – это самый мобильный актив, который можно разместить на валютном или , и т. д.;
• Ценные бумаги . Обычно договор заключается на срок от 6 месяцев до года. Существует три вида стратегии торговли на фондовом рынке: консервативная, умеренная и агрессивная. Одна из них выбирается в зависимости от целей клиента. Если вы хотите получить высокий доход, но при этом не боитесь потерять вложенные средства, то стоит выбрать агрессивную политику управления ( в новых компаний). Для тех, кто дорожит собственным капиталом, лучше придерживаться консервативной стратегии (покупаются государственные облигации). Умеренная стратегия является средним вариантом между двумя перечисленными;
• Валютный рынок . Управление процессом купли-продажи валютой на рынке Форекс – рискованное дело, которое может оставить вас и вовсе без капитала за считаные секунды. Важно найти опытного специалиста, который занимается валютным рынком несколько лет, знает различные техники торговли и умеет анализировать политическую и экономическую обстановку в стране. Именно от его действий зависит эффективность торговли;
• Недвижимость . Наверняка вы обращались хоть раз к риелторам для поиска съёмного помещения, продажи или покупки недвижимости. Агентства или частные специалисты помогают произвести сделки с соблюдением норм законодательства. Также вы можете оставить квартиру под присмотром на время длительной поездки;
• Бизнес . Эффективное управление целой фирмой – это сложный процесс, который требует много времени и больших вложений. Вы можете доверить этот процесс профессионалам, которые решат поставленные вами задачи. Чаще всего бизнес передаётся в управление на время отсутствия владельца.

Существует и такой вид управления активами, как комплексный. Он включает сразу несколько активов. Например, вы передаёте в распоряжение брокера свои счета на валютном и фондовом рынке, а также некоторую сумму средств с размещением на усмотрение управляющего.

Этапы доверительного управления активами

Чтобы передать в доверительное управление свои активы, необходимо пройти несколько этапов.

Мы предлагаем следующую последовательность действий:

• Поиск управляющего . Им может быть целая компания или частный профессионал. Главное, чтобы у них была лицензия на осуществляемую деятельность. Важно подыскать такого посредника, который давно занимается своей деятельностью и знает многие нюансы. Уточните рейтинг управляющего, который составляют на ежегодной основе специальные агентства. Если он высокий, то можно не сомневаться в добросовестности компании. Однако, будет нелишним найти отзывы клиентов этого посредника и узнать от них, какое у них сложилось впечатление от взаимодействия с ним;
• Предоставление документов . От вас понадобятся документы на собственность, а также реквизиты вашей компании. На этом шаге оформляется специальное заявление или декларация, которая содержит перечень объектов для управления, а также ваши цели и задачи;
• Постановка задач . На этом этапе важно максимально чётко сформулировать ваши требования к процессу управления. От этого будут зависеть ваши отношения с посредником. Все задачи прописываются на листе бумаги. В совместных переговорах с управляющим вы можете внести корректировки или задать иные планы;
• Подпись договора . В нём указываются права и обязанности сторон сделки, срок соглашения и ответственность. Прочитайте все строки внимательно, в документе не должно быть двояких фраз, а также просмотрите то, что указано мелким почерком. Управляющие компании содержат целый штат юристов, которые грамотно составляют договоры. Однако, составляются они в пользу себя, а не для клиента. Поэтому не ставьте свою подпись, если сомневаетесь в каких-то пунктах: лучше заранее всё обговорить и, пока не поздно, найти другую компанию;
• Реализация проекта . Вы вправе в течение всего времени действия договора интересоваться текущим процессом управления. Можно задавать вопросы специалисту и даже вносить поправки, если чувствуете необходимость в них. По некоторым вопросам посредник будет информировать вас и предлагать наиболее выгодные дальнейшие действия;
• Оплата комиссии . Она прописывается в договоре. Иногда управляющий требует оплатить часть суммы при заключении договора, а остаток получает по результатам сделки. Возможна и оплата после окончания действия соглашения.

По завершении доверительного управления вы вправе продлить его срок на следующий период. Для этого заключается новый договор и прописываются условия сделки.

Кто может управлять активами на доверительной основе

Прежде чем передать актив под профессиональное управление, необходимо найти такого посредника, который устроит вас по всем параметрам. Важно понимать, что большинство представленных на рынке компаний имеют узкую специализацию, а потому они принимают не все текущие активы.

Если вы хотите , то вам дорога в банки. Здесь можно под небольшой процент на срок от 3 месяцев до 3 лет. Вы подписываете соглашение, в котором обозначены все нюансы.

Особой популярностью среди российских вкладчиков пользуется Сбербанк. Он представляет большое разнообразие программ для отдельных категорий населения.

Передать управление акциями или валютой можно профессиональному брокеру. Эта организация часто имеет площадки как для торгов ценными бумагами, так и валютой.

Брокером может выступать и банковская организация, принимающая вклады. А потому, если вы желаете передать в управление несколько активов, то имеете возможность сделать это в одном месте.

К примеру, банк ВТБ может справиться с тремя услугами одновременно. Крупные банки имеют качественно сформированные фонды управления, которые максимально подстроены под требования клиентов.

Есть также трейдеры, которые на профессиональной основе будут руководить сделками с валютой. У них имеются собственные платформы, на которых и проходит весь процесс. Вы переводите средства на специальный счёт, а совершает покупку и продажу трейдер.

Недвижимость – это объект сделок риелторских компаний. Их сегодня огромное множество, а потому выбрать одну из них – трудное задание.

Много среди агентов и мошенников, а потому лучше доверить имущество крупным компаниям, которые существуют на рынке более 10 лет. Нелегко также найти опытного агента, так как в подобных компаниях сотрудники долго не задерживаются.

Существует и такая организация, как , организующая инвестиционное управление. Вы можете купить несколько паёв, которые являются долей общего капитала таких же вкладчиков.

У каждого фонда имеется управляющая компания. Она-то и фиксирует сделки на рынке ценных бумаг, недвижимости, а также различных . Кстати, банки также имеют одноимённые ПИФы. К примеру, возможность покупки паёв предлагает Газпромбанк.

Важно знать, что обратиться можно не только в компанию, но и к самостоятельно работающему специалисту. Порой работа с последним более выгодна, так как вы меньше переплачиваете, а управляющий занят конкретно вашим проектом и уделяет ему всё внимание.

Итак, советы для выбора управляющей компании:

• Узнайте рейтинг компании . Данная информация часто содержится на сайте посредника или на ресурсах оценивающих агентств. Чем ниже показатель, тем больше вероятности, что управление активами предприятия будет неэффективным и не принесёт желаемого результата;
• Ознакомьтесь с отзывами . Главное, не читать те, что находятся на страницах сайта компании. Они могут не иметь ничего общего с действительностью. Лучше побывать на тематических форумах и узнать впечатления реальных клиентов компаний;
• Не экономьте . Если какой-то посредник предлагает оказать услуги за подозрительно низкую стоимость, не стоит с ним связываться. Узнайте тарифы в сразу нескольких компаниях и выберите средний из них. Низкая цена услуг часто связана с отсутствием качества или проделками мошенников;
• Обратите внимание на опыт работы . Если компания образовалась в текущем году, то, не задумываясь, ищите следующую. Нужно найти проверенного посредника, который имеет большой опыт работы. Оптимальный срок присутствия на рынке – 10 лет. Такая компания уже сформировала штат из постоянных и опытных профессионалов, которые точно вам помогут;
• Просмотрите, есть ли в образце договора с компанией пункт об учёте ваших пожеланий в процессе управления . Некоторые компании не допускают владельца активов к распоряжению его имуществом. Все сделки осуществляются только на усмотрение посредника. Однако, если вы хотите контролировать процесс, придётся поискать другую управляющую компанию.

Придерживаясь этих советов, вы сможете выбрать приемлемую управляющую компанию, а ваше имущество не попадёт в руки аферистов. На поиск посредника может уйти много времени, однако, оно окупится вам сторицей в виде доходов и другой выгоды.

Сегодня поговорим про еще один способ инвестирования капитала – доверительное управление деньгами и активами . Если инвестор, располагающий определенными финансовыми средствами, либо другими активами (ценные бумаги, недвижимость, бизнес и т.д.) желает использовать эти ресурсы для получения , но при этом по каким-то причинам не может или не желает заниматься этим самостоятельно, он может передать капитал в доверительное управление компании по управлению активами или частному управляющему.

Рассмотрим, насколько интересна такая форма инвестирования, каковы ее основные плюсы и минусы.

Доверительное управление – это коммерческая услуга, оказываемая специализированными компаниями или частными управляющими и заключающаяся в распоряжении деньгами и активами инвестора с целью получения прибыли за комиссионное вознаграждения. Такие услуги должны оказываться на основании специального договора.

Договор доверительного управления подписывается между инвестором и управляющим его капиталом и должен обязательно включать в себя следующие составляющие:

– Сумма средств или наименование активов, переданных в доверительное управление;

– Сроки доверительного управления, порядок и форму возврата средств по сроку и досрочно;

– Направления вложения переданных активов;

– Предупреждение о рисках, четкое описание всех возможных (допустимых) потерь для инвестора, степень ответственности управляющего;

– Ориентировочная, планируемая прибыль инвестора (этот пункт является не обязательным, но желательным);

– Размер комиссионного вознаграждения управляющего и порядок его уплаты.

Договор доверительного управления выступает документом, свидетельствующим о факте передачи имущественных активов или капитала в доверительное управления, и может быть использован для разрешения возможных конфликтных ситуаций в судебном порядке.

Компания, принимающая активы в доверительное управление, должна иметь для этого все разрешительные документы согласно действующему законодательству страны. Как правило, такая деятельность подлежит лицензированию. Частный управляющий – тоже, но существует немало случаев, когда доверительное управление деньгами и активами осуществляют частные лица, занимающиеся подобной деятельностью без разрешительных документов (например, трейдеры на биржевых рынках). В этом случае предъявить к ним какие-либо претензии будет гораздо сложнее, поэтому, доверяя таким лицам свой капитал, инвестор принимает на себя эти риски. Доверительное управление капиталом осуществляют также некоторые банки.

Виды доверительного управления.

Рассмотрим основные виды доверительного управления, которые нас будут интересовать.

1. Доверительное управление деньгами (капиталом, инвестициями) – это передача в управление непосредственно денежных средств, оперируя которыми на свое усмотрение (или по предварительному согласованию с инвестором), управляющая компания будет приумножать их и зарабатывать прибыль. Одним из распространенных примеров такой формы доверительного управления являются .

2. Доверительное управление ценными бумагами – это передача в управление акций, облигаций и пр., для того чтобы управляющая компания зарабатывала прибыль, совершая спекулятивные операции с ними. Этот вариант будет интересен инвесторам, имеющим в своем портфеле пакет ценных бумаг, но слабо ориентирующимся в работе фондового рынка, не способным прогнозировать изменение их стоимости.

3. Доверительное управление недвижимостью – это передача управляющей компании в управление собственной недвижимости (жилой или коммерческой) для передачи ее в дальнейшую аренду и, соответственно, извлечения прибыли. Такая услуга оказывается, как правило, агентствами недвижимости и может включать в себя целый комплекс мероприятий, включая постоянное поддержание объекта в надлежащем состоянии, оплату коммунальных платежей и т.д.

4. Доверительное управление предприятием (бизнесом) заключается в передаче в управление комплексного бизнеса. Такая процедура может проводиться, например, с целью вывода предприятия из убытков или в том случае, когда собственник не имеет времени или возможностей для управления своим бизнесом.

5. Доверительное управление на форексе следует выделить отдельно, поскольку эта услуга, пожалуй, имеет наиболее широкое распространение. В этом случае инвестор передает свой счет в дилинговом центре управляющему трейдеру, чтобы тот зарабатывал для него прибыль путем осуществления торговых операций. Ярким примером подобной услуги являются получившие в последнее время популярность .

6. Комплексное доверительное управление активами (имуществом) – это полная передача в доверительное управление компании различных активов (денежных средств, ценных бумаг, металлов, бизнеса, недвижимости и т.д.). Этой услугой пользуются, как правило, состоятельные люди: большинство владельцев крупных капиталов имеют одного или нескольких персональных управляющих, которые ведут комплексное управление их имуществом.

Теперь рассмотрим основные плюсы и минусы доверительного управления деньгами и другими активами.

Доверительное управление: плюсы.

1. Доходность. Тот основополагающий фактор, который побуждает инвесторов передавать капитал в доверительное управление – это, конечно же, доходность. Здесь очень важно понимать, что точную прибыль не сможет гарантировать ни одна компания – эта величина может быть только прогнозируемая. Обычно инвесторы, передающие свои активы в доверительное управление, рассчитывают на доходность 30-100% в год.

2. Пассивность. Доверительное управление активами предполагает отсутствие необходимости каких-либо временных и трудовых затрат со стороны инвестора. Соответственно, он получает свободное время, которым может распоряжаться на свое усмотрение, всю работу выполняет за него управляющая компания.

3. Ликвидность. Это преимущество можно отнести только к отдельным видам доверительного управления, в которых вы в любой момент по желанию можете востребовать свои деньги (имущество) обратно, если это предусмотрено договором.

4. Профессионализм управляющего. Передача активов в доверительное управление предполагает передачу их компании или частному лицу, которые разбираются в инвестировании больше, чем вы, а значит – смогут заработать вам больше прибыли.

Доверительное управление: минусы.

1. Риски, отсутствие гарантий. Передавая деньги в доверительное управление, вы всегда рискуете их потерять, частично или даже полностью. Никто не сможет точно гарантировать вам сохранность ваших средств.

2. Размытая доходность. Точно так же никто не сможет гарантировать точную доходность инвестиций. Если где-то вам ее якобы гарантируют – это очень похоже на мошенничество.

3. Прошлые успехи не гарантируют будущие. К примеру, вы передаете активы в управление компании или персональному управляющему, которые в прошлом показали очень хорошую прибыль. Это отнюдь не означает, что такую же прибыль они покажут в будущем, поэтому выбирать управляющих исключительно по этому показателю я бы не советовал.

4. Отсутствие влияния. Передавая свое имущество или деньги в доверительное управление, вы уже никак не сможете повлиять на принятие решений относительно ваших активов управляющим. Даже если вы знаете, что в какой-то момент нужно 100% действовать в каком-то одном направлении, решение управляющего может быть абсолютно противоположным.

5. Комиссионные расходы. Доверительное управление деньгами или активами – услуга не бесплатная и, как правило, не дешевая. В отдельных случаях комиссия управляющих может достигать даже 50% от получаемой прибыли (например при ), ну а 20% – вполне обычный тариф.

6. Риски мошенничества. В сфере доверительного управления, как и в любой сфере, в которой вращаются деньги, действует множество мошенников, в том числе и профессиональных. Поэтому всегда есть определенная вероятность, что вы станете жертвой одного из них.

Как видите, в услуге доверительного управления есть свои плюсы и минусы. Стоит ли передавать активы или деньги в управление другим лицам – решать вам, главное только адекватно оценивать все возможные риски. Целесообразно рассмотреть и вариант использования услуги доверительного управления для какой-то доли своего (часть передать в управление, остальными активами управлять самостоятельно).

Оставайтесь на и бесплатно развивайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

Доверительное управление – это передача актива в управление другому (доверенному) лицу с целью получения прибыли от этого управления. Фактически, доверительное управление – это услуга, которую управляющий оказывает владельцу актива на возмездной основе. Понятие доверительного управления присутствует в гражданском кодексе, а значит договор защищается в соответствии с законодательством.

У подобных правоотношений обычно 2 стороны:

• Доверитель (тот, кто передает актив в управление);
• Управляющий (тот, кто осуществляет управление активом в интересах доверителя).

Вознаграждение управляющего обычно фиксируется в процентах от дохода, поэтому работать «в минус» ему не выгодно.

Передают в управление обычно следующие активы:

1. Недвижимость;
2. Акции и облигации;
3. Паи в инвестиционных фондах;
4. Денежные средства.

Вообще говоря, даже банковский депозит является разновидностью доверительного управления.

Пользуются доверительным управлением тогда, когда у владельца актива нет времени, возможности или знаний для получения с него прибыли.

Доверительное управление недвижимостью

Такую услугу обычно оказывают риэлторские агентства или частные риэлторы. Востребована у тех собственников, которые владеют несколькими объектами и не имеют возможности/желания сдавать их самостоятельно. Также доверительным управлением недвижимостью пользуются, когда собственник территориально находится в другом относительно объектов своего владения регионе.

В этих случаях управляющий, как правило:

• Ищет арендаторов и самостоятельно сдает помещения;
• Взимает и контролирует арендную плату;
• Самостоятельно оплачивает коммунальные услуги;
• Следит за сохранностью имущества;
• Решает спорные вопросы.

Осуществляет либо частный управляющий активами, либо инвестиционная/брокерская компания. Подходит любому непрофессиональному участнику рынка ценных бумаг. При этом доверитель выбирает стратегию покупки/продажи ценных бумаг, а управляющий действует строго в ее рамках. Стратегия, например, может выглядеть так: 50% – «голубые фишки», 30% – гос. облигации, 20% – акции зарубежных компаний.

В связи с тем, что операции с ценными бумагами на бирже относятся к высокорисковым, гарантировать доходность невозможно. А значит, на первый план выходят репутация и наработанный опыт управляющего или инвестиционной компании.

Доверительное управление паями в инвестиционных фондах

Покупка для доверителя сродни обращению к управляющему в предыдущем пункте. Только в этом случае уже есть готовые пакеты акций и облигаций и доверителю остается только выбрать размер пая и сектор инвестиций. ПИФ подразумевает управление огромными деньгами, которым занимаются профессиональные управляющие компании.

Предлагает услугу доверительного управление. Собственником средств остается доверитель, а задача управляющего — выгодно распорядиться доверенными средствами.

В данном случае, доверив управление капиталом компетентным специалистам, которые имеют квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков, можно рассчитывать не только на сохранение, но и на приумножение капитала.

Если говорить о рисках, то в каждом инвестировании присутствует вероятность потерь. Вложение капитала в инструменты фондового рынка всегда рискованно. Поэтому управляющая компания не гарантирует какой-либо прибыли от размещенных средств, которые переданы в доверительное управление. Однако, возможность получить доходность, которая в разы превосходит ставки банковских депозитов (полезно: проценты по вкладам в Сбербанке), оправдывает возможные риски.

Скрин с официального сайта по управлению активами. Традиционно в качестве преимущества выделяются долговременность работы и знание российского рынка. Эксперты у Сбербанка действительно одни из лучших в стране.

У сервиса управления активами и ИИС есть личный кабинет: на сайте sberbank-am.ru

Через личный кабинет можно:

1. Выбрать паевые инвестиционные фонды — они тоже управляются этим подразделением банка.
2. Совершать операции покупки, обмена, погашения паев онлайн.
3. Контролировать свой инвестиционный портфель.

Куда направляется инвестируемый капитал?

Прежде всего, объектами для инвестиций являются облигации российских эмитентов - государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные. Далее рассматривается покупка акций российских компаний и использование прочей финансовой стратегии.

Минимальная сумма инвестиционных средств по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей. При использовании остальных стратегий - 7 000 000 рублей.

Сбербанк имеет многолетний опыт успешного управления средствами клиентов. Дело каждого желающего доверить свой капитал ведется индивидуально, а формирование инвестиционного портфеля осуществляется посредством тщательно продуманного инвестиционного процесса.

Команда опытных финансовых аналитиков подвергает ценные бумаги скрупулезному кредитному анализу, прежде чем рекомендовать их для включения в инвестиционные портфели.

На российском рынке портфельные управляющие Сбербанка признаны одними из лучших. Они обладают глубокими знаниями о состоянии дел отечественного бизнеса, имеют налаженные связи с крупнейшими эмитентами, что позволяет делать правильные и перспективные инвестиционные выводы.

Кто может воспользоваться услугой доверительного управления активами от Сбербанка?

Это могут быть частные и корпоративные клиенты, страховые компании, а также пенсионные фонды.

Сумма, которая передается в доверительное управление банку, по советам самих же банкиров, должна инвестироваться на срок не менее 1 года. Структура портфеля ценных бумаг, предполагаемые варианты вознаграждения, а также срок управляющий обсуждает лично с клиентом.

Цель - максимальный прирост активов.

Все доходы, полагающиеся клиенту по результатам доверительного управления, являются его собственностью, а банку идет вознаграждение в сумме определенного процента от прибыли.

Доверительное управление это индивидуальная услуга, поэтому за клиентом закрепляется персональный менеджер, который разрабатывает для собственника капитала индивидуальную инвестиционную стратегию и формирует персональный портфель ценных бумаг. Инвестор постоянно на связи со своим управляющим и имеет право вносить изменения в инвестиционную декларацию.

Независимо от того, что средства уже инвестированы в ликвидные ценные бумаги, в любое время действия договора инвестор вправе изъять из управления часть средств или сделать суму активов больше.

Индивидуальные инвестиционные счета в Сбербанке

1. Гарантированный государством налоговый вычет 13%.
2. Потенциальный инвестиционный доход выше инфляции.
3. Инвестиции с низким уровнем риска.

Вы открываете индивидуальный инвестиционный счет и выбираете одну из двух стратегий: Долларовая или Рублевая.

При открытии Вы можете внести от 50 тыс. руб., дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.

Денежные средства инвестируются в государственные облигации, облигации крупных компаний и еврооблигации.

Как инвестировать

1. Дистанционно через Личный кабинет — Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у Вас имеется подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг (gosuslugi.ru)
2. В офисе Управляющей компании — Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с ИИС. Внесение средств на ИИС через банк.
3. В уполномоченном отделении Сбербанка- Вам помогут выбрать стратегию, открыть ИИС и внести на него средства, а также провести другие операции.